推广应用LEI意见与建议

自2014年我国LOU系统建成以来，人民银行作为我国LEI体系的管理者，会同相关金融监管部门不断推动LEI应用，并在信用评级、证券开户、银行间债券市场、对外金融资产负债及交易统计等领域提出应用规则。截至2019年底，我国本地系统共发布LEI编码13421个，取得了阶段性成果，但相对欧美国家而言，我国的LEI赋码量较少、覆盖面不广，特别是基层央行在推广应用LEI的工作中仍存在诸如对LEI编码缺乏认知、多数法人机构属于被动注册LEI编码等问题和困难。为更好地落实总行关于LEI相关工作部署，基层央行应尽快从以下几方面着手推进。

一是加强LEI宣传，扩大LEI影响力。要在对辖区LEI情况开展摸底调查的基础上，充分利用新媒体、质量月等平台及活动加强LEI相关知识的宣传，特别是利用金融知识宣传月的契机，发挥金融知识进企业的作用，有针对性地做好LEI相关知识的宣传，提高相关机构对LEI体系的认知和了解，扩大LEI的影响力。

二是提高赋码量，扩大LEI应用。要探索成立由科技、调查统计和反洗钱等部门组成的LEI推广应用专项工作组，加快推动辖区机构注册LEI编码，提高赋码量，提升金融市场覆盖率和应用水平。要在遵守国际规则前提下，结合我国实际情况并充分考虑我国自身利益，积极研究LEI应用的制度规则框架，找到突破口和结合点，统筹推进LEI应用，夯实LEI体系基础，完善我国LEI体系建设。要加强国际规则的国内转化，促进与LEI体系国际规则的协调对接，利用LEI提高我国话语权，将中国理念传导到国际社会，彰显中国作为大国的责任意识。

三是探索LEI与我国金融机构编码相融合。根据ISO17442标准，LEI编码一共有20位编码，其中的7至18共12个字符可由各LOU自行分配。我国现行的金融机构编码共计14位，其中第9位的字符一般都为“0”，第14位为校验码字符。为统筹金融机构编码标准化管理，做好LEI与国内编码体系的协作和映射，可探索将我国现有的14位金融机构编码，除去第9位的“0”字符和第14位的校验码字符，转换为12位的编码。利用转换后的12位编码直接在本地系统生成LEI编码，节约申请和宣传的成本，避免编码种类繁多造成的资源浪费和信息管理复杂。

四是加强LEI信息保护。ISO17442标准就LEI编码的关系数据进行规范，设置了2级参考数据，例如某个法人机构的官方名称及其注册地址被称为“1级”数据，它提供了问题“谁是谁”的答案；“2级”数据以会计并表为依据，反映法人机构直接母公司、资金管理人或最终母公司等信息，提供“谁拥有谁”的答案。2016年ROC制定《全球LEI体系关系数据收集第一阶段方案》开始收集“2级”数据，“2级”数据涉及法人机构的信息安全，因此多数国家对法人机构信息保护均提供法律支持和制度保障。为此我们应根据《中华人民共和国网络安全法》将LOU系统作为关键信息基础设施加以保护，加强LEI信息安全的制度设计、完善技术保护措施、增强信息保护意识。要鼓励在国外LOU注册的LEI编码机构尽快迁回国内LOU系统，防止敏感信息提交境外系统可能产生的安全隐患。要强化在我国注册编码的境内外机构的信息管理和保护，扩大我国LOU系统服务在国际上的认可度和影响力。

五是加强LEI国际交流与协作。LEI是一项全球性事物，跨区域合作是LEI体系建设取得进展的前提。要主动发挥我国在LEI体系建设中的规则制定权,增强我国对相关政策、标准制定的国际话语权，提高人民银行国际地位。基层央行要探索以“一带一路”、丝路基金、筹办LEI国际会议等为平台，加强与周边邻近国家，特别是与“一带一路”沿线国家建立常态化的沟通和交流机制，在LEI数据信息咨询和数据真实性验证方面积极探索拓宽数据验证渠道的方法，确保信息在注册、维护和迁移过程中的一致性，提高LEI数据质量和运行效率。要就LEI编码应用和发展趋势等问题，积极参与国际讨论，借鉴其他国家和地区经验，结合我国实际，适当加以转化和应用。要顺应境外各国和地区监管当局就LEI编码应用提出的监管要求，为境内法人机构申请注册LEI编码提供便利，支持我国金融机构、企业“走出去”，提高国际竞争力。

六是加强标准化人才培养。基层央行要以LEI推广应用为契机，积极组织人员参加LEI等国际金融标准培训、探索LEI编码国内应用研究，通过学中实践、实践中学的方式加快培养具有国际思维、了解国际规则、熟悉国际工作模式的金融标准化人才，为人民银行更好地参与全球金融治理、完善法人机构信息安全保护和争取国际金融事务话语权奠定人才基础。